こんにちは、ニックです。
今回は、SBI証券で新NISAを設定する手順を解説します。
妻さん新NISAの設定どうすれば良いのだろう・・・
このような悩みを解決します。
SBI証券のサイトって慣れるまではちょっと分かりづらいんですよね。
全ての手順を画像つきで、ていねいに解説します。
今回の条件：クレカ積立・33333円を5万円に変更
2023年12月3日に、実際に変更した手順をご紹介します。
筆者が設定した、NISAのビフォー・アフターは次の通りです。
今までは、投資の利益に対して税金がかかる特定口座で16,667円、税金がかからない旧NISA口座（つみたてNISA）で33,333円、合計50,000円を積立投資していました。
これを、特定口座を解除、新NISA口座に50,000円の設定に変更しました。
ニックこれで、投資の利益に対して税金がかからなくなります。
クレジットカードで積み立てるとポイントがもらえる
クレジットカード（三井住友カード）で投資するとポイントがもらえるので、クレカ積立しています。
クレカ積立は、50,000円までできますよ。
ニックポイントを使って家族で回転寿司に行きました！
三井住友カードを発行する場合は、ポイントサイトを経由するとお得です。
タイミングにもよりますが、5,000円〜10,000円くらいもらえることもあるんですよ。
詳しく知りたい方は、次の記事で解説していますので、ぜひ読んでみてください。
SBI証券で新NISA設定｜クレカ積立・33333円を5万円に変更する手順
次に、実際にどのように設定するのか、画像つきで解説します。
ざっくりとした手順は、次の通りです。
- SBI証券にログイン
- 特定口座の積立を解除
- 現行のつみたてNISAの設定変更
とても簡単です。順番にみていきましょう。
SBI証券にログイン
まずは、SBI証券にアクセスし、ログインしましょう。
特定口座の積立を解除
つづいて、特定口座の積立を解除します。
自分の投資信託を確認する
- 「投信」をクリックします
- 「設定一覧」をクリック
特定口座の積立を解除する
- 「特定口座の積立」の解除に☑を入れる
- 「選択した銘柄を解除」をクリック
- 「取引パスワード」を入力する
- 「解除する」をクリック
これで、特定口座の積立を解除できました。
現行のつみたてNISAの設定変更
次に、現行のつみたてNISAの設定を変更します。
ニックつみたてNISAの設定は、新NISAの積立投資枠に引き継がれるよ
NISA口座を確認する
- 「現在の積立設定を確認する場合はこちら」をクリック
新NISA口座の設定をする
- NISA（つみたて投資枠）の「設定変更」をクリック
- 金額を「50,000円」に変更
- 「次へ」をクリックします
- 「確認画面へ」をクリックします
- 「取引パスワード」を入力します
- 「変更する」をクリック
これで新NISAの設定は完了です。
新NISAの設定を確認する
- 「現在の積立設定を確認する場合はこちら」をクリック
- 設定が反映されていることを確認
以上で完了です！
妻さんお疲れ様でした
まとめ：SBI証券の新NISA設定は簡単！リスク許容度に合わせて、無理なく投資をしていきましょう
SBI証券の新NISA設定は、実際にやってみると簡単でした。
新NISAは、投資したお金の利益に税金がかからない制度です。
従来のNISAよりも
- もっと長く
- もっと自由に
- もっとたくさんのお金を投資できる
そんな素晴らしい制度
筆者は、今の仕事を退職することにして先行きが不安なので、50,000円の投資にしました。
自分のリスク許容度に合わせて、無理なくコツコツ投資をしていきましょう。
お給料が上がっていかない時代、手取り20万円くらいの人こそ、新NISAをおすすめします。
自由を手に入れるために、ともに資産を積み上げましょう！
なるべくリスクの低い投資をしたい方は、こちらの記事で詳しく解説しています。
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